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“巧取”截留刷卡资金267万 被判合同诈骗罪获刑十一年
发布时间:2017-07-28 文章来源:本站  浏?#26469;问?1957

四川男子王某在重庆成立公司,?#28304;?#21150;银联POS机为主要业务,其将商户申请绑定POS机的银行账号替换为自己控制的银行账号,截留17名被害人267万余元后卷款潜逃。近日,重庆市渝?#26143;?#20154;民法院对该案作出一审判决,被告人王某犯合同诈骗罪,判处有期徒刑十一年,并处罚金20万元,已扣押及冻结的赃款由公安机关依法发还给被害人,对剩余赃款予以继续追缴。

“巧取”截留刷卡消费金

法院审理查明,20153月,被告人王某注册成立了重庆某科技有限公司,主要从事为商户代办银联POS机业务。同年3月至4月底,在无授权代理销售的情况下,王某通过网络从自称“徐海军”处购买深圳某技术有限公司的银联POS机后,利用招揽的业务员?#25991;?#31561;人向商户推销办理银联POS机,并与商户签订《特约商户POS收单服务协议?#32602;?#25910;取押金并?#32423;?#25353;刷卡金额收取?#20013;?#36153;。

为非法占有商户POS机刷卡交易资金,王某利用“徐海军”提供的用户名和密码进入深圳某技术有限公司POS机管理后台,将商户提供的银行账号替换为由其本人控制的多个银行账号后,绑定在为商户代办的POS机上交付使用。

为进一步获取商户信任,王某将商户POS机上前日刷卡消费资金扣除?#20013;?#36153;后,于次日通过其控制的银行账户及时转入商户提供的银行账户,蒙骗商户POS机刷卡消费资金已被其控制的事实。4月底至55日,王某以银联规定法定节假日结算时间顺延为由,将此期间商户POS机刷卡交易资金截留在其控制的账户中。通过上述方式,王某非法占有蒋某等17名被害人使用其代办的POS机刷卡消费资金267万余元。

转账取现潜逃后被捕

430日,王某将被害人资金利用其控制的户名为吴某的银行账户转入?#25991;?#30340;银行账户30.01万元后取现30万元。

55日,王某又将被害人资金160万元分别转入?#25991;?#20004;个银行账户后取现117万元后携款潜逃。625日,王某被公安机关抓获归案,公安机关从其身上查获赃款4.39万元,其归案后如实供述了上述事实。

另查明,55日,?#25991;?#21457;觉王某可能携款潜逃后,将王某转入其银行账户的上述被害人资金中王某未能及时取出的43万元交由公安机关冻结。另外,公安机关在案发后冻结了王某控制的银行账户中的四个账户,资金?#24067;?/span>12万余元。

被判合同诈骗罪获刑

法院审理后认为,被告人王某以非法占有为目的,在签订合同过程中,使用欺诈手段骗取对方财物?#24067;?/span>267万余元,数额特别巨大,其行为已构成合同诈骗罪,依法应予惩处。被告人王某到案后如实供述其主要犯罪事实,依法予?#28304;?#36731;处罚。

据此,法院作出上述判决。

法官提醒

如今,为方便顾客刷卡消费,POS机的使用已十分普遍。因向银行申领POS机?#20013;?#22810;、审?#25628;希?#35768;多商户转而向第三方申领。一些诈骗分子在没有取得支付?#26222;?#30340;情况下,以低费率、低价格为条件,向客户推销绑定了自己控制的银行账户的POS机。诈骗分子利用POS机诈骗具有隐蔽性、迷惑性强的特点,在被害人使用初期保证钱款正常到账,待获取被害人信任后,趁机卷款逃匿。因此,建议商户在办理POS机时,最好按流程向银行申领,确有必要向第三方申领时,务必提高警惕,仔细查验其是否具备支付资格,?#25628;?#25321;正规的第三方支付公司申领一清机,尽量避免使用二清机。

 

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